# Renovar pólizas de seguro a tiempo con avisos escalonados y seguimiento

> Avisos de renovación 60, 30, 15 y 7 días antes del vencimiento, con seguimiento por WhatsApp y llamada, para que no se te caigan pólizas.

Fuente: https://quieroautomatizar.com/procesos/renovar-polizas-de-seguro-a-tiempo/ · Publicado por Quiero Automatizar (quieroautomatizar.com), que ayuda a empresas a automatizar procesos con IA.

- Área: Ventas
- Sectores: Servicios profesionales
- Implementación: 3 a 5 días · Complejidad: Intermedia

## El problema
Las renovaciones son el ingreso más seguro de un agente de seguros, pero se pierden por descuido. La póliza vence, el cliente no recibió aviso a tiempo y termina con otro agente o sin cobertura.

**Impacto:** Si administras 300 pólizas con una comisión anual de 120 USD y pierdes el 12 % en renovaciones, son 4.320 USD al año que se van, solo por falta de seguimiento oportuno.

## Dónde entra la IA
Un agente de IA conversacional contesta por WhatsApp las dudas frecuentes sobre la renovación, recoge los cambios del cliente, como un auto nuevo o una dirección, y agenda una llamada con el agente cuando hay que cotizar de nuevo.

## Una renovación perdida cuesta más que un cliente nuevo

Conseguir un cliente nuevo de seguros requiere publicidad, cotizaciones y semanas de seguimiento. Renovar a uno existente requiere solo avisar a tiempo.

Cuando los avisos salen solos, tu energía se va a lo que realmente aporta: revisar coberturas y recomendar al cliente lo que le conviene.

## Lo que se conecta
- CRM con campos personalizados de póliza
- Email, SMS y WhatsApp Business
- Calendario de citas online
- Agente de IA conversacional

## Paso a paso
### 1. Registra las pólizas en el CRM
*Conecta:* Cartera de pólizas ⇄ CRM
Guarda por cliente el tipo de seguro, la aseguradora, la prima y la fecha de vencimiento en campos personalizados. Puedes cargarlas desde una hoja de cálculo o, si tu sistema lo permite, mediante integración o API.

### 2. Programa los avisos escalonados
*Cuándo:* 60, 30, 15 y 7 días antes
El primer aviso por email invita a revisar la cobertura, el de 30 días por WhatsApp pide confirmar la renovación, y los últimos dos recuerdan la fecha límite. Las fechas se calculan desde el vencimiento de cada póliza.

### 3. Atiende las dudas con IA (IA)
El agente responde preguntas sobre la renovación y pregunta si hubo cambios, como un auto nuevo, una mudanza o una nueva cobertura. No cotiza ni da asesoría; esa parte es del agente de seguros.

### 4. Facilita la conversación
Un enlace permite al cliente agendar una llamada de 15 minutos para revisar su póliza en tu calendario de citas online, y las respuestas quedan en el CRM.

### 5. Escala los casos sin respuesta
*Cuándo:* 10 días antes del vencimiento
Las pólizas sin confirmar generan una tarea para que tú o tu equipo llamen. Así priorizas por vencimiento y por monto, y no por quién escribe más.

### 6. Confirma y cobra la renovación
*Cuándo:* Al renovar
Se agradece al cliente, se envía el comprobante y se actualiza la nueva fecha de vencimiento. Si el cliente paga por tu medio, puedes compartir un enlace de pago.

## Resultado
Cada póliza activa dispara sus avisos en las fechas correctas. El cliente puede confirmar la renovación con un mensaje o agendar una llamada, y tú solo atiendes los casos que necesitan una conversación.

**Cómo medirlo:**
- Tasa de renovación de pólizas
- Pólizas con aviso enviado 30 días antes
- Pólizas vencidas sin contactar
- Llamadas de renovación agendadas

## Preguntas frecuentes
**¿El sistema sabe cuándo vence cada póliza?**
Solo si registras la fecha en el contacto. Puedes importarla desde una hoja de cálculo o conectarla desde tu sistema mediante integración o API.

**¿Puedo avisar por WhatsApp aunque el cliente no me haya escrito?**
Para iniciar conversaciones con WhatsApp Business debes usar plantillas aprobadas y contar con el consentimiento del cliente. Si no, usa email o SMS.

**¿Sirve para seguros de auto, vida o gastos médicos?**
Sí. Cada tipo de seguro tiene su propia fecha y puede llevar un mensaje distinto. Las coberturas y condiciones siempre las define el agente.

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